التمويل المصرفي الإسلامي

مقدمة البرنامج التدريبي:

يهدف هذا البرنامج التدريبي إلى تزويد المشاركين بفهم شامل للتمويل المصرفي الإسلامي من خلال المبادئ الاقتصادية والشرعية الإسلامية. حيث يساعد البرنامج المشاركين على اكتساب المعرفة والمهارات اللازمة لتطبيق استراتيجيات التمويل الإسلامي بفعالية في القطاع المالي والمصرفي.

أهداف البرنامج التدريبي:

في نهاية هذا البرنامج، سيكون المشاركون قادرين على:

• فهم المبادئ الأساسية للاقتصاد والتمويل الإسلامي.
• تطبيق الأدوات والمنتجات المالية الإسلامية في العمليات المصرفية.
• تقييم المخاطر وإدارتها وفقًا للشريعة الإسلامية.
• التعرف على المنتجات المالية الإسلامية وتطويرها بما يتوافق مع المعايير الشرعية.
• تحليل الفرص والتحديات في الأسواق المالية الإسلامية.

الفئات المستهدفة:

• المصرفيون العاملون في البنوك الإسلامية أو الراغبون في العمل بها.
• المستشارون الماليون.
• رجال الأعمال والمستثمرون الراغبون في الاستثمارات المتوافقة مع الشريعة الإسلامية.

محاور البرنامج التدريبي:

الوحدة الأولى:

مبادئ الاقتصاد والتمويل الإسلامي:

• تعريف التمويل الإسلامي وأساسياته الشرعية.
• أهمية تحريم الربا ومبدأ تقاسم المخاطر.
• الاقتصاد الإسلامي ودوره في التنمية الاجتماعية.
• المبادئ الاقتصادية الإسلامية المتعلقة بالعدالة والتوزيع.
• دور الزكاة والوقف في النظام الاقتصادي الإسلامي.

الوحدة الثانية:

المنتجات المصرفية الإسلامية:

• نظرة عامة على منتجات البنوك الإسلامية: المرابحة، الإجارة، والمضاربة.
• الصكوك الإسلامية كأداة استثمارية بديلة.
• مفهوم التكافل (التأمين الإسلامي) وأهميته في الاقتصاد.
• كيفية تصميم منتجات مصرفية متوافقة مع الشريعة.
• التحديات والفرص في تسويق المنتجات المصرفية الإسلامية.

الوحدة الثالثة:

إدارة المخاطر في البنوك الإسلامية:

• تقنيات إدارة المخاطر المتوافقة مع الشريعة الإسلامية.
• تحليل مخاطر السيولة والائتمان في البنوك الإسلامية.
• أدوات التحوط في التمويل الإسلامي.
• مفاهيم الغرر والميسر وكيفية تجنبها في المعاملات المالية.
• الحوكمة الرشيدة والرقابة الشرعية في إدارة المخاطر.

الوحدة الرابعة:

الحوكمة والامتثال في النظام المصرفي الإسلامي:

• أهمية الرقابة الشرعية في البنوك الإسلامية.
• هيكلة وإدارة مجالس الشريعة ودورها في الحوكمة.
• الامتثال للمعايير الدولية في البنوك الإسلامية.
• دور الشفافية والمسؤولية في تعزيز الثقة في البنوك الإسلامية.
• استراتيجيات الامتثال الشرعي في العمليات المصرفية.

الوحدة الخامسة:

الابتكار والاتجاهات المستقبلية في التمويل الإسلامي:

• التطورات الحديثة في الأسواق المالية الإسلامية.
• الابتكار في المنتجات المالية الإسلامية المتوافقة مع الشريعة.
• تأثير التكنولوجيا المالية (Fintech) على التمويل الإسلامي.
• الاتجاهات المستقبلية في التمويل الإسلامي والتحديات.
• فرص التوسع العالمي للتمويل الإسلامي.